毛英
课程
零贷业务操作风险识别和控制
2019-05-16 更新 293次浏览
第一部分对银行风险管理的理解
风险管理与银行经营的关系
风险态度的转变
第二部分对操作风险的理解
操作风险的概念
识别操作风险事件的三个维度
操作风险损失的二维分布
我国银行操作风险特征
操作风险管理的重要性
操作风险管理的三道防线
第三部分调查和审查阶段的风险防范
(一)人
1、主体合法性案例：
2、借款人真实性案例
(二)物
1、抵（质）押物是否真实存在
2、是否符合本行规定
3、是否足值
4、是否易变现
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分发放阶段的操作风险防范
放款审核不符合授信落实条件的处理
放款操作步骤
第五部分同品种业务风险防范要点与案例
个人住房按揭贷款
三个关键的风险点：
抵押物处置风险
购房行为的真实性
第一还款来源的可靠性
假按揭的主要特征
假按揭的附属特征：
（二）商用房贷款
调查要点
案例
风险控制要点
（三）综合消费贷款
审查第一还款来源
审查贷款用途的真实性
案例
控制虚假交易风险的措施
（四）个人助业贷款
小企业主贷款的主要风险点
操作风险控制主要措施
（五）有价单证质押贷款
（六）汽车消费贷款
汽车消费贷款最大的风险点
案例
风险控制措施
课程标签：企业战略、集团管控
